Сколько предупреждений уже выпустил регулятор
Это не абстрактная угроза. Финансовая инспекция Эстонии (Finantsinspektsioon) ведёт публичный список фирм, работающих без лицензии. Цифры растут каждый год.
Данные: Finantsinspektsioon, hoiatusteated · Обновлено: 2026
Инвестиционное мошенничество больше не редкость. Каждую неделю появляются новые «платформы», обещающие быструю и безрисковую доходность, но оставляющие людей без сбережений. Эта страница помогает распознать схемы до потери денег. Проверьте подозрительную платформу в инструменте ниже:
Сомневаетесь, настоящая ли инвестиционная платформа или мошенник? Проверьте название или домен платформы в инструменте ниже. База основана на предупреждениях полиции Эстонии (PPA) и Финансовой инспекции. Если платформы нет в нашей базе — это не значит «безопасно»: всегда выполняйте шаги проверки.
База пополняется по предупреждениям полиции (PPA) и Finantsinspektsioon.
Как распознать инвестиционное мошенничество
Большинство схем имеют одни и те же признаки. Если видите их вместе — с вероятностью 99% это мошенничество:
- Нереальная доходность — обещают 10–30% в месяц или «гарантированную» прибыль.
- С вами связываются сами — незнакомец звонит, пишет в WhatsApp или Telegram.
- Давление вложить немедленно — «ограниченное предложение», сроки, настойчивый «консультант» или «брокер».
- Крипто-переводы — просят перевести в TrustWallet, MetaMask или на неизвестный счёт.
- Удалённый доступ — просят установить AnyDesk или TeamViewer «для настройки» (на деле опустошают счёт).
- Нет лицензии — платформы нет в реестре Финансовой инспекции.
- Фейк-реклама со знаменитостью — «Илон Маск / известный предприниматель советует» (deepfake-видео).
Как проверить надёжность платформы
- Проверьте лицензию в реестре Финансовой инспекции (fi.ee).
- Проверьте, есть ли компания в Коммерческом регистре Эстонии (e-äriregister).
- Погуглите название платформы + «scam» / «review» / «отзывы».
- Проверьте, признают ли её настоящие банки и брокеры (LHV, Swedbank, Lightyear, IBKR).
- Прочитайте гид: 7 признаков мошенничества.
Что делать, если вы стали жертвой
- НЕМЕДЛЕННО прекратите общение с мошенниками. Заблокируйте телефон, почту, соцсети. Не платите дополнительные «сборы» — это продолжение схемы.
- Сразу позвоните в банк. LHV: 680 2555, Swedbank: 6 310 310, SEB: 665 5100. Попросите заблокировать дальнейшие переводы. Если перевод ещё не дошёл — попросите остановить.
- Сообщите в полицию. Звоните 112 или пишите kuriteoteated@politsei.ee. Сохраните всю переписку, скриншоты и данные переводов.
- Сообщите в Финансовую инспекцию. info@fi.ee — поможет предупредить новых жертв.
- Смените все пароли. Особенно если давали удалённый доступ (AnyDesk/TeamViewer): пароли банка и почты, PIN Smart-ID.
- Проверьте кредитный отчёт. Не взяли ли на ваше имя кредиты (Creditinfo Eesti).
- Избегайте услуг «возврата денег» — часто это те же мошенники, пытающиеся выманить ещё.
См. также наш список известных инвестиционных мошенников с детальными предупреждениями.
Самые частые схемы 2026 года
Мошенники меняют названия фирм каждую неделю, но приёмы остаются одни и те же. Узнайте их — и схема перестанет работать.
Поддельная инвестплатформа
Красивый сайт, "личный консультант" и график растущей прибыли. Вывод "требует" всё новых сборов. Часто используют имя известного человека без его ведома.
Мошенничество с "возвратом" крипты
После первой потери выходит на связь "эксперт", обещающий вернуть деньги — за предоплату. Это второй обман той же жертвы.
Романтическая схема и "забой свиньи"
Многомесячные онлайн-отношения подводят к "совместной инвестиции" в крипту. Тёплое доверие мешает трезвой проверке.
Фейковый банк и звонки от "полиции"
Звонящий выдаёт себя за банк, полицию или Финансовую инспекцию и просит "для защиты счёта" перевести деньги или установить программу удалённого доступа.
Pump-and-dump и фейковые сигналы
Бесплатная группа в Telegram с "горячими" акциями или монетами. Организаторы продают на пике, участники остаются в убытке.
Фейковый выигрыш и предоплата
"Вы выиграли" или "вам положена выплата", сначала оплатите небольшой сбор / налог. После оплаты контакт исчезает.
См. также наш список известных инвестиционных мошенников с детальными предупреждениями и подробный гид по распознаванию мошенничества.
Сообщите о схеме — анонимно и бесплатно
Расскажите, что произошло. Мы не публикуем ваши данные. Сообщения помогают нам предупреждать других читателей. Если вы потеряли деньги, обязательно обратитесь и в официальные органы (ниже).